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FP2級過去問 2024年9月問1

ライフプランニングと資金計画 2024年9月2024年9月

ファイナンシャル・プランナー(以下「ＦＰ」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理に照らし、最も適切なものはどれか。

1顧客から金融資産の安定した投資先を教えてほしいとの依頼を受けたＦＰのＡさんは、自身の勤務先である銀行が新たに取扱いを始めたリスクの高い金融商品を提案し、契約することを強く勧めた。×
2顧客から配偶者が要介護認定を受けたことを聞いたＦＰのＢさんは、住宅リフォーム工事を請け負う会社を経営する知人に対して、顧客の同意を得ないでその情報を伝えた。×
3顧客から保険商品について相談を受けたＦＰのＣさんは、自身の専門性を強調するため、顧客の理解度は考慮せず、専門用語を多用して保険商品の説明を行った。×
4顧客から資産運用に関するセミナーの講師を依頼されたＦＰのＤさんは、官公庁が作成した転載を禁止する旨の表示がない広報資料をインターネットで入手し、当該官公庁の許諾を得ることなく、セミナーのレジュメで出典を明記して使用した。○

選択肢をえらぶと、答えと解説が出ます

選択肢をえらぶと、
ここに答えと解説が出ます

正答 4

EXPLANATION

解説

官公庁が作成した広報資料などの著作物は、転載を禁止する旨の表示がなければ、説明の材料として出典を明示したうえで転載することが認められている。よってこの行為は適切。顧客のニーズや適合性を確認せずリスクの高い商品を強く勧める行為、顧客の同意を得ずに個人情報を第三者へ伝える行為、顧客の理解度を無視して専門用語を多用する行為は、いずれも顧客利益の優先・守秘義務・説明義務に反しており不適切である。

KEY POINT

転載禁止の表示がない官公庁の広報資料は、出典明記で転載できる

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出典：出典：日本FP協会・金融財政事情研究会 2級ファイナンシャル・プランニング技能検定学科試験 2024年9月問1（日本FP協会／金融財政事情研究会）
日本FP協会・金融財政事情研究会がそれぞれ公開している過去問題です。両団体とも申請は不要で、出典を明記して掲載しています。解説は当サイトが独自に作成したものです。