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FP3級 過去問 2022年9月 問15

金融資産運用 2022年9月2022年9月 学科

つみたてＮＩＳＡ(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)において、上場株式は投資対象商品とされていない。

選択肢をえらぶと、答えと解説が出ます

選択肢をえらぶと、
ここに答えと解説が出ます
正答 1
EXPLANATION

解説

つみたてNISAの投資対象は、長期・積立・分散投資に適した一定の要件を満たす公募株式投資信託とETFに限られ、個別の上場株式は対象外。よって記述は適切。上場株式に投資できるのは一般NISAのほうであり、この対象商品の違いが両制度を分ける最大のポイントになる。非課税期間や年間投資枠も両者で異なる。商品性の制限が『長期・積立・分散』という制度の趣旨から来ている点を押さえたい。

KEY POINT
つみたてNISAの対象は投信・ETFのみ。個別株は不可
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出典：日本FP協会／金融財政事情研究会 3級ファイナンシャル・プランニング技能検定 2022年9月 問15（日本FP協会／金融財政事情研究会）
日本FP協会・金融財政事情研究会がそれぞれ公開している過去問題です。両団体とも申請は不要で、出典を明記して掲載しています。解説は当サイトが独自に作成したものです。